如何使用 AI 智能體做好客戶背調(diào)？

做外貿(mào)的都知道，跟一個(gè)新客戶合作前，把對(duì)方的底細(xì)摸清楚有多重要。

客戶背調(diào)做得好，能避開不少坑，比如合作后對(duì)方拖欠貨款、虛假采購，甚至是詐騙。以前大家都是手動(dòng)做背調(diào)，翻網(wǎng)站、查展會(huì)資料、托朋友打聽，費(fèi)時(shí)費(fèi)力還不一定全面。現(xiàn)在有了 AI 智能體，背調(diào)這件事變得簡(jiǎn)單多了，但具體怎么用，里面還是有不少門道。

一、用 AI 智能體做客戶背調(diào)的步驟

首先得明確背調(diào)要查哪些東西。一般來說，至少要知道客戶的公司基本信息（成立時(shí)間、規(guī)模、主營業(yè)務(wù)）、采購實(shí)力（歷史采購量、合作過的供應(yīng)商）、信譽(yù)情況（有沒有拖欠貨款記錄、糾紛案例），還有所在市場(chǎng)的政策風(fēng)險(xiǎn)（比如進(jìn)口限制、關(guān)稅變化）。

AI 智能體做背調(diào)，第一步是 “提要求”。你得告訴它要查的客戶類型、銷售目標(biāo)國家，有的話還可以提供網(wǎng)址等一些具體信息，具體就是讓智能體知曉你的需求。

然后智能體會(huì)自動(dòng)從多個(gè)渠道抓取信息，比如全球企業(yè)數(shù)據(jù)庫、海關(guān)進(jìn)出口記錄、行業(yè)展會(huì)數(shù)據(jù)、社交媒體動(dòng)態(tài)，甚至是一些新聞報(bào)道。像孚盟的貿(mào)易大數(shù)據(jù)里就有 40 億 + 條貿(mào)易數(shù)據(jù)，覆蓋 200 多個(gè)國家，AI 智能體能從中快速篩選出這個(gè)客戶的歷史交易記錄，比如過去一年從中國進(jìn)口了多少燈具，合作過哪些供應(yīng)商，采購頻率是多久一次。

接下來，智能體會(huì)對(duì)這些信息做整合分析。它會(huì)把零散的數(shù)據(jù)歸類，比如 “采購實(shí)力” 下面會(huì)列出年采購額、主要采購產(chǎn)品、合作供應(yīng)商數(shù)量；“信譽(yù)情況” 里會(huì)標(biāo)注是否有過延遲付款的記錄，或者被其他供應(yīng)商投訴過，并生成一份背調(diào)報(bào)告，重點(diǎn)信息會(huì)用標(biāo)簽標(biāo)出來，比如 “高風(fēng)險(xiǎn)”“高質(zhì)量客戶”“采購需求匹配”，讓人一眼就能抓住重點(diǎn)。

二、背調(diào)過程中要注意的細(xì)節(jié)

信息的準(zhǔn)確性是第一位的。AI 智能體雖然能抓取大量數(shù)據(jù)，但有時(shí)候會(huì)遇到重名公司，或者過時(shí)的信息（比如客戶已經(jīng)更換了主營業(yè)務(wù)）。這時(shí)候就得手動(dòng)核對(duì)，比如去客戶官網(wǎng)確認(rèn)公司介紹，或者通過行業(yè)群打聽一下這家公司的近況，避免出現(xiàn)錯(cuò)判誤判情況。

還要注意數(shù)據(jù)的合規(guī)性。不同國家對(duì)企業(yè)信息的公開程度不一樣，有些數(shù)據(jù)可能涉及隱私，比如客戶的內(nèi)部財(cái)務(wù)報(bào)表。AI 智能體抓取信息時(shí)會(huì)避開違規(guī)渠道，但作為使用者，也要有意識(shí)地遵守當(dāng)?shù)氐臄?shù)據(jù)保護(hù)法規(guī)，別因?yàn)楸痴{(diào)觸犯了法律。

另外，不能完全依賴數(shù)據(jù)。有些客戶的 “軟實(shí)力” 是數(shù)據(jù)體現(xiàn)不出來的，比如老板的經(jīng)營理念、團(tuán)隊(duì)的執(zhí)行力。這時(shí)候可以結(jié)合背調(diào)報(bào)告里的信息，在和客戶溝通時(shí)多觀察，比如對(duì)方對(duì)合作條款的態(tài)度、回應(yīng)的及時(shí)性，這些也能反映出客戶的靠譜程度。

三、AI 智能體背調(diào)對(duì)比手動(dòng)的優(yōu)勢(shì)

效率差距最明顯。手動(dòng)查一個(gè)客戶，可能要花兩三天，翻遍各種網(wǎng)站還不一定找全信息。AI 智能體幾分鐘就能搞定，而且能同時(shí)處理多個(gè)客戶的背調(diào)，尤其適合需要批量開發(fā)客戶的外貿(mào)企業(yè)。

信息的全面性也不是一個(gè)量級(jí)的。手動(dòng)背調(diào)能接觸到的渠道有限，比如只能查到客戶的官網(wǎng)和幾個(gè)展會(huì)信息。AI 智能體可以聯(lián)動(dòng)多個(gè)數(shù)據(jù)庫，甚至包括一些付費(fèi)的商業(yè)信息平臺(tái)，能挖掘出客戶的隱性信息，比如它不僅從中國采購，還從東南亞國家進(jìn)貨，這可能意味著客戶對(duì)價(jià)格比較敏感。

還有就是客觀性。手動(dòng)背調(diào)時(shí)，人很容易受主觀印象影響，比如覺得客戶公司網(wǎng)站做得漂亮就覺得靠譜。AI 智能體完全基于數(shù)據(jù)判斷，該標(biāo) “風(fēng)險(xiǎn)” 就標(biāo) “風(fēng)險(xiǎn)”，該劃 “優(yōu)質(zhì)” 就劃 “優(yōu)質(zhì)”，避免了主觀偏見。

不過話說回來，AI 智能體也不是什么都能做到的，它能處理數(shù)據(jù)，但解讀不了人情世故。較好的方式是用 AI 智能體做基礎(chǔ)背調(diào)，得出報(bào)告后，再結(jié)合自己的經(jīng)驗(yàn)和人脈做補(bǔ)充，這樣既效率又穩(wěn)妥。